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《爽8国际金融白皮书》案例分享之八:顺丰速运—物流跨界布局供应链金融
字号:T|T 2015年09月15日10:38     万联网
  • 传统的物流金融是以动产/监管的产品质物为抵押作融资的方式,曾经盛极一时,而在上海钢贸事件、青岛港事件后,传统的物流金融业陷入了低谷,银行谈钢色变,国有爽8国际则全面退出这一领域。

传统的物流金融是以动产/监管的产品质物为抵押作融资的方式,曾经盛极一时,而在上海钢贸事件、青岛港事件后,传统的物流金融业陷入了低谷,银行谈钢色变,国有爽8国际则全面退出这一领域。沉舟侧畔千帆过,病树前头万木春,在产业互联网的大潮中,大数据、云计算、移动互联网、物联网等技术正在对传统的物流金融带来从模式、形态、技术等多方面的深刻变革。
  为了推动国内物流金融管理水平的提升,树立物流金融的行业发展标杆,万联网决定策划编撰《物流金融创新发展与案例研究白皮书》,白皮书内容将覆盖国内物流金融发展现状及最新趋势,并收录了顺丰速运、中物动产、和诚智达、随行付、辉睿金仓、汇通供应链、感知科技8家企业案例。白皮书预计在2015年9月22日由万联网主办的2015爽8国际金融创新高峰论坛上正式发布。从9月4日开始我们将连载本白皮书的企业案例节选,今天的案例主角是顺丰速运(集团)有限公司。同时万联网也邀请了顺丰金融事业群总监兼金融发展部总监张慧先生在2015爽8国际金融创新高峰论坛上就顺丰的供应链金融产品及服务做主题分享。
  案例企业简介
  1993年,顺丰速运诞生于广东顺德。自成立以来,顺丰始终专注于服务质量的提升,不断满足市场的需求,在中国大陆、香港、澳门、台湾建立了庞大的信息采集、市场开发、物流配送、快件收派等业务机构及服务网络。与此同时,顺丰积极拓展国际件服务,目前已开通美国、日本、韩国、新加坡、马来西亚、泰国、越南、澳大利亚、蒙古等国家的快递服务。截至2015年7月,顺丰已拥有近34万名员工,1.6万台运输车辆,19架自有全货机及遍布中国大陆、海外的12,260多个营业网点。二十二年来,顺丰持续加强基础建设,积极研发和引进具有高科技含量的信息技术与设备,不断提升作业自动化水平,不断优化网络建设,实现了对快件产品流转全过程、全环节的信息监控、跟踪、查询及资源调度工作,确保了服务质量的稳步提升。
  2015年前后,顺丰集团组建了金融服务事业群,顺丰金融的使命就是能够协助完成物流、信息流、资金流三流合一的过程,为消费者、机构客户提供更好的金融服务体验。
  顺丰金融信贷产品全景
  顺丰的客户价值发展战略是基于在物流速运及物流结算良好的客户体验。供应链金融模式的构建需要结合“四流”来进行。顺丰较早在交易数据、物流信息、系统对接、监控系统这四个方面的不断提升,是构建先进供应链金融模式的良好业务基础。
  目前,顺丰的供应链金融基本形成,包括基于货权的仓储融资,基于应收账款的保理融资,基于客户经营条件与合约的订单融资和基于客户信用的顺小贷。四个产品基本涵盖与快递物流有关的金融服务。
  物流系统的构成包括顺丰速运、顺丰仓配、顺丰供应链以及顺丰家;信息流和资金流方面,由历史交易数据、支付交易数据、物流系统信息以及征信引入,来自于B2B交易过程中沉淀下来的数据,用于金融服务的评级和评估;商流方面,主要是由顺丰优选、顺丰海淘等。顺丰的供应链金融服务在以上基础上构建。
  
  顺丰金融信贷产品全景图
  顺丰金融信贷产品之:仓储融资
  2015年3月全国上百个仓库为电商商家提供分仓备货,同时推出顺丰仓储融资服务。优质电商商家如果提前备货至顺丰仓库,不仅可以实现就近发货,还可凭入库的货品拿到贷款。庞大的物流配送网络,密集的仓储服务网点,再加上新兴的金融贷款业务,形成完整的物流服务闭环。这一模式极大提高了客户的服务满意度和客户粘性。
  在客户信用评级的基础上,将顺丰仓储中的商品作为抵押,从而获得质押贷款,解决客户商品采购等临时性资金需求,让客户在使用顺丰分仓备货的同时享有可灵活调整的信贷额度,以解决资金短缺之急,并能灵活地随借随还,最大限度降低客户资金使用成本。根据企业的资质和抵押的货品情况,顺丰给予的贷款额度为100-3000万元。

  顺丰仓储融资模式图
  目前,顺丰在北京、上海、沈阳、广州、西安、成都、武汉建立了7大分拨中心,50个重点城市已布局上百个配送仓库,仓储总面积近百万平米,配以顺丰数万网点,覆盖全国2500个区县,基本建成了覆盖全国的电商仓储配送体系。在此背景下,仓储融资业务也将布局至全国各地,为更多有需要的客户提供更便利、更全面的服务。
  顺丰仓储质押业务可以实现动态质押,仓储数据实时在线更新功能,从而仓储质押业务方面实现动态变动授信额度的功能。与以往在仓单质押过程中需要提供很多数据相比,提供了非常精准的服务基础。
  价值分析
  一、动态性
  顺丰的仓储融资表现出了更贴合快递行业特点的一面。传统的质押贷款是相对静态的,而顺丰的产品是动态的、灵活的。在客户使用仓储融资产品期间,通过仓储WMIS管理系统监测客户每天的货流量和货值,进行动态记录,根据监测到的数据给客户提供变量的、流动性的融资。
  电商的货物如果流动性高,每天都有货物进出,原来的管理方式就比较麻烦,成本也很高。把仓储和金融的信息打通,做到利用数据调整精准的额度,顺丰给客户的授信模式更为成熟和灵活。
  二、灵活性与多样化
  顺丰的仓储融资服务还可选择不同的贷款模,包括先款后货、先货后款、随借随还,为轻资产的电商客户带来了更大的优惠。
  三、覆盖B端客户
  让网中的B端客户受益、纳入金融服务范围,是行业竞争的必然结果。顺手赚、顺手付等金融产品相继面世,四大供应链金融产品也陆续有了稳定发展,顺丰的金融业务正在稳步推进,各项产品的成长速度也在加快,这些创新产品和服务必将带动顺丰更广阔的业务发展。
  四、服务闭环
  顺丰一直在谋求打造一个物流服务领域的完美闭环,随着互联网发展得越来越快,并迅速渗透至物流和金融领域,把三者合一是顺丰的必然选择,金融服务的界入填补顺丰在物流金融领域的空白。顺丰充分理解电商客户的轻资产性来设计金融产品。电商企业正逐渐往轻资产的方向和模式转变,部分电商因为依靠互联网销售,无银行认可的固定资产,很难从银行获得贷款,时常会陷入资金困境。顺丰也可以相对控制资金的风险。这是顺丰金融和银行等金融机构不同的地方,同时也是更灵活的地方。  
  案例声明:本案例内容素材均来源于网络公开的信息资料,本文整理出于传递更多信息之目的,欢迎转载,转载请注明出处:万联网整理
  专家点评
  点评嘉宾:储雪俭,上海大学管理学院教授,上海大学现代物流研究中心常务副主任  
  近年来,快递服务随着电子商务的发展,其需求出现了几何级增长,快递的行业规模亦在不断地扩张,从拥有飞机的快递企业到没有一台车和库的快递企业都在这个市场中瓜分利润的蛋糕,市场竞争异常激烈。因此,如何摆脱单一配送业务的低层次竞争,建立有效的快速配送网络、实现可追踪的物流信息体系并在此基础上形成“商流、物流、金流、信息流”的供应链整合是现在领先的、专业的快递企业所积极寻找的方向。
  案例中的“顺丰速运”利用其在全国建成的快递服务地网和以“交易数据、物流信息、系统对接、监控系统”等大数据服务的天网为基础建设了“顺丰速运”的金融信贷体系,开展“供应链金融物流”业务模式创新,顺应了目前供应链整合的要求。其开展的仓储融资业务整合了电商上下游等关联企业和“顺丰速运公司”本身已经建成的80多个物流园区,形成多仓、动态、动产质押融资的特色;订单融资业务基于“顺丰速运公司”的核心企业成为快递企业全程供应链金融物流业务的典范;案例中的供应链金融业务将为“顺丰速运公司”的核心能力建设、客户忠诚度维护、企业盈利空间的拓展起到重要的作用。
  快递企业开展供应链金融业务创新是行业发展的方向,但是需要有很强的风险意识及风险监管,包括质押物的选取及其足价值的可控;质押率的选取及其预警值的可控;平仓点的选取及其供应链成本的可控;单证流程的制作及其相应货物流向的可控。
  关于《2015爽8国际金融白皮书》
  《2015爽8国际金融白皮书》由万联网负责编纂,白皮书内容将覆盖国内物流金融发展现状及最新趋势,并收录了顺丰速运、中物动产、和诚智达、随行付、辉睿金仓、汇通供应链、感知科技8家企业案例。白皮书预计在2015年9月22日由万联网主办的2015爽8国际金融创新高峰论坛上正式发布。同时万联网也邀请了顺丰金融事业群总监兼金融发展部总监张慧先生在2015爽8国际金融创新高峰论坛上就顺丰的供应链金融产品及服务做主题分享。
  所有通过万联网报名参加2015中国(深圳)物流金融创新高峰论坛的朋友将会免费获得《2015爽8国际金融白皮书》一本,单独购买可电话咨询肖小姐18319602831马先生15989557034。

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